Авто в лизинг для юридических лиц

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Авто в лизинг для юридических лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

В России работает достаточно много лизинговых компаний, часть из них связана с крупными банками (Газпромбанк, Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ и т.д.). То есть, лизинг – это своего рода «продолжение» банковского бизнеса. Но есть и независимые компании, и даже специализированная государственная компания (ГТЛК – она занимается крупными проектами вроде поставок воздушного транспорта или массовых поставок пассажирских автобусов в города).

Кто принимает участие в сделке лизинга

Лизингодатель — компания, за счет собственных средств приобретающая в собственность автомобиль, который предоставляется лизингополучателю в качестве предмета лизинга за плату во временное владение и пользование, на определенных условиях и на определенный срок.

Лизингополучатель — индивидуальный предприниматель или организация, получающие от лизинговой компании на основании договора лизинга во временное владение и пользование авто за оговоренную плату на согласованный сторонами сделки срок.

Продавец (поставщик) — автомобильный дилер или риелторская компания, поставляющие выбранное лизингополучателем имущество. Предмет лизинга передается производителем или поставщиком лизингодателю на условиях договора купли-продажи.

Страховщик — организация, участвующая в сделке в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета лизинга.

Страхователь — юридическое лицо, которое заключает договор со страховщиком. В качестве страхователя может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.

Срок договора лизинга зависит от выбора предмета лизинга и финансового состояния Клиента. В рамках стандартизированных продуктов исключаются из рассмотрения сделки с финансовыми институтами; лизинговыми компаниями; ломбардами; автошколами; организациями, сдающими транспортные средства в аренду; муниципалитетами, унитарными предприятиями и субъектами Федерации.

Правила предоставления имущества в лизинг

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам СберЛизинга.

* Рассмотрение сделки в течение указанного срока возможно только при наличии всех документов, необходимых для оформления сделки.

На каких условиях сейчас оформляют лизинг

Условия и процедура оформления лизинга на автомобиль мало чем отличается от оформления автомобильного или иного кредита – нужно точно так же собрать определенный пакет документов, подать заявку в лизинговую компанию, компания примет решение, после чего будет оформлена поставка оборудования.

Но важно обратить внимание на некоторые пункты, которые с точки зрения лизинга будут важны:

• обязанность по уплате транспортного налога. Уведомление ФНС присылает по адресу регистрации транспортного средства, но кто будет непосредственно платить налог – определяется условиями договора лизинга. Даже если эта обязанность возложена на лизинговую компанию, она просто перенесет эту сумму в платеж по лизингу – но в этом случае клиент хотя бы не получит штрафных санкций за неоплату налога;
• обязанность по оплате полисов каско и ОСАГО. Скорее всего, страховка будет обязательным условием договора лизинга – потому что это позволит лизинговой компании вернуть все свои деньги, даже если авто попадет в ДТП. Но нужно заранее оценить все условия страхования – кто платит премию по договору и на какой срок оформляется полис;
• сумма выкупа. Это сумма, по которой лизингополучатель сможет выкупить имущество в конце срока договора. Это может быть как символическая сумма (1000 рублей), так и более существенная – и на это нужно обратить внимание;
• вид платежа. Погашение стоимости автомобиля может происходить по-разному – аннуитетными или регрессными платежами. В первом случае будет меняться соотношение погашения стоимости ТС и лизинговой платой (в начале проценты всегда больше), во втором – сумма платежа будет уменьшаться за счет снижения суммы лизинговой платы. Второй вариант выгоднее, но не всегда у компании есть возможность платить больше в начале срока;
• возможность досрочно выкупить автомобиль. Как правило, досрочный выкуп допускается, когда с начала действия договора прошел определенный срок (обычно – 12 месяцев, но может быть и 1 месяц, и 24 месяца). Будет лучше, если прямо в договоре будет указан график изменения выкупной суммы – то есть, стоимость авто для полного выкупа в каждый момент срока договора.

Что же касается конкретных условий лизинга, они определяются каждым лизингодателем в индивидуальном порядке. Можно выбрать любую компанию, желательно – их числа крупнейших, потому что они более надежны (нельзя забывать, что автомобиль остается в собственности лизингодателя). Лучше ориентироваться на рейтинги – так, недавно агентство «Эксперт РА» составило Топ-10 компаний рынка автолизинга в России, и туда вошли крупнейшие фирмы – в том числе «Газпромбанк Автолизинг», занявший 9 строчку рейтинга (что соответствует почти 8,5 тысячам сделок).

Лизинг для юридических лиц – виды и особенности

Предлагаю начать с основного определения:

Лизинг – особая форма сдачи в аренду имущества, объединяющая в себе признаки аренды и кредитования.

Лизинг бывает 3-х видов:

• финансовый;
• операционный (оперативный);
• возвратный (обратный).

Самый распространённый вид – финансовый лизинг.

Финансовый лизинг – особая форма арендных отношений, при которой арендодатель приобретает за свой счёт имущество, необходимое юридическому или физическому лицу, а затем передаёт ему его в пользование за плату на срок, близкий к сроку полного износа предмета лизинга, с правом последующего выкупа или возврата этого имущества.

В каких случаях он может быть востребован? В самых разных. Вот только один пример из практики.

ООО «ЗелТранс» – небольшое автотранспортное предприятие, которое получило крупный выгодный заказ на перевозку бетона. Своих транспортных средств для организации бесперебойных поставок у компании недостаточно. Выход один – купить недостающую технику.

Однако средств в полном объёме на их приобретение у предприятия нет. Кредит молодой компании получить сложно, да и оформление его займёт много времени.

Было принято решение взять автомиксеры в лизинг на 4 года. Меньше чем через неделю новые авто вышли в свой первый рейс, принося компании доход.

Другим популярным у юридических лиц видом финансовой аренды считается операционный лизинг.

Операционный лизинг – платное временное пользование имуществом арендодателя. По окончании срока аренды имущество возвращается арендодателю.

Основные особенности операционного лизинга:

• лизингополучатель имеет право прекратить договор аренды в любое время по собственной инициативе;
• техобслуживание и ремонт лизингового имущества осуществляется арендодателем;
• арендные платежи уменьшают налогооблагаемую прибыль компании-арендатора;
• экономия на налоге на имущество.

Что такое автолизинг?

Лизинг– это длительная аренда транспортных средств или недвижимости. Аренда отличается от лизинга тем, что во втором случае вы можете получить объект сделки в собственность. Большая часть договоров завершается именно таким образом.

Различают несколько разновидностей услуги. В случае, если предметом договора становится движимое имущество, то используется понятие автолизинг. Он включает в себя аренду с последующей возможностью покупки новых и бу легковых, грузовых автомобилей, новой специализированной техники, такой как фургон, грузовик или тягач. Автолизинг– это договор, который объединяет понятия кредитования и возможности сдать в аренду. Действия, совершаемые индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, чтобы оформить авто в лизинг, должны быть в следующем порядке:

• индивидуальный предприниматель, который является получателем лизинга, выбирает подходящий автотранспорт;
• лицо, оказывающее услугу лизинга, приобретает транспортное средство в автосалоне и передает лизингополучателю;
• когда машина передана частному предпринимателю, он начинает ежемесячную выплату денег за аренду. Эта сумма включает в себя затраты на выплату денег автосалону;
• когда срок договора подойдет к концу, предприниматель может приобрести автомобиль или пролонгировать договор.

Этот порядок дает понимание о взаимоотношениях между посредником, который предоставляет авто в лизинг и владельцем бизнеса. Покупка автомобиля в лизинг возможна в финансовой организации или в компаниях, которые специализируются в данной сфере. Они могут быть дополнительным звеном между банком и конечным потребителем.

Чаще всего, получатель лизинга должен внести первоначальный платеж, который составит от 15% стоимости транспортного средства. Но некоторые организации предоставляют другие условия для оформления. Несмотря на требования, выгода от возможности получения машины неоспорима. Это экономит деньги, которые могли быть затрачены на выкуп. Это значит, что они направляются на развитие бизнеса.

Плюсы лизинга для предпринимателя

У лизинга, как и у любой услуги, есть свои плюсы и минусы. Рассмотрим преимущества:

• индивидуальный предприниматель быстро получает нужное оборудование, которое помогает успешно вести бизнес. Большая стоимость автотранспорта распределяется равными долями. Их выплата не наносит урона деятельности;
• владелец бизнеса может самостоятельно выбрать дилера;
• договор лизинга не подкрепляется поручительством и является беззалоговым;
• процесс подписания лизингового договора пройдет быстро. Пакет бумаг, необходимый для оформления меньше, чем при автокредитовании;
• лизинговые компании лояльней относятся к оценке деятельности ИП, чем кредитные организации;
• подписание договора лизинга исключает сторонние комиссии;
• транспортное средство не облагается налогом. Это связано с тем, что ИП не является собственником ТС;
• возможно снижение размера налогообложения. Транспортный налог будет выплачивать или лизингодатель или лизингополучатель, в зависимости от того, на кого зарегистрировано ТС (ст. 357 НК РФ);

Отзывы юридических лиц о лизинге

Михаил Потапов:

“Мы брали машины в лизинг у разных компаний, т. к. постоянно расширяем бизнес и всегда пытаемся найти оптимальное предложение. Но последнее время остановились на лизинговой компании Альфа-Лизинг. На наш взгляд, они предлагают лучший лизинг для юридических лиц. Все условия можно согласовать с менеджерами индивидуально, договор понятен, а одобрение происходит быстро”.

Егор Ломакин:

“Я взял в лизинг на свою компанию легковую машину в Европлан. Привлекла возможность приобретения машины с пробегом. Все прошло четко и быстро. Конечно, до полного выкупа авто остается в собственности лизинговой компании, но ведь это не кредит. Уже 2 года выплачиваю платежи, и пока никаких проблем не возникало”.

Виктор Журавлев:

“Обращался в этом месяце в Major Лизинг для приобретения уже 4-ой машины на фирму. Прошло все, как обычно, гладко. Менеджеры помогли с поиском нужного авто в необходимой комплектации. По прошлым договорам никогда проблем не замечал”.

Особенности покупки авто в лизинг для юридических лиц

Особенность лизинга авто для ООО или ИП заключается в том, что можно взять машины в аренду на длительный срок с последующим ее выкупом. Причем стоимость арендованного имущества значительно снизится за счет прежде внесенных по аренде платежей.

Большим спросом пользуется авто в лизинг для юридических лиц и для ИП, служб эвакуации и других организаций, оказывающих транспортные услуги, нуждающихся в закупке или обновлении автотехники и спецтехники. Так, таксист может легко обзавестись легковой машиной, а сервисная компания по перевозке грузов — грузовыми автомобилями. И для ИП, и для ООО такая программа покупки выгоднее, чем оформление банковского кредита.

В зависимости от того, собирается ли арендующая сторона приобретать авто после истечения договора лизинга или нет, различают финансовый и оперативный лизинг. Первый вариант предполагает последующую передачу машины в собственность арендующей стороны. Такой тип лизинга наиболее распространенный. Во втором случае транспортное средство возвращается арендодателю — лизинговой компании.

Действия юридического лица после заключения договора лизинга на авто

Когда лизинговый договор будет подписан, клиенту необходимо соблюсти следующие обязательные условия:

• Без задержек вносить платежи, соответствующие ранее согласованному графику;
• Если автомобилю, взятому в лизинг, потребуется ремонт или техническое обслуживание, то все затраты, связанные с этим, ложатся на плечи лизингодателя;
• Действие лизингового договора может быть прекращено в любой момент и не требует обоснования, но, внесённые деньги арендодателю вернуть не удастся;
• Предметом договора может стать не только легковое или грузовое авто, но и спецтехника любых марок;
• Автомобиль не отражается в балансе организации, то есть, регистрацией, постановкой на учёт и налоговыми платежами занимается лизингодатель.

Какие бывают лизинговые платежи

Легковые автомобили в лизинг можно взять на разных условиях, мы предлагаем нашим клиентам два вида платежей:

• аннуитетный;
• регрессный.

Сравнение двух форм внесения платежей

Кроме этого, мы предлагаем клиентам, другие способы погашения, например, ступенчатый график подойдет тем, кто ведет сезонную деятельность.

Почему вам нужен лизинг

Существует альтернативный вид финансовых услуг: лизинг автомобиля для юридических лиц. Этот инструмент приобретения пользуется большой популярностью в странах Европы. На момент 2019 года услуга доступна во всех регионах Российской Федерации.

Лизинг авто для компании имеет целых спектр преимуществ: от предоставления налоговых льгот до значительной экономии денежных средств.

Типовые схемы позволяют в минимальные сроки с наименьшими затратами приобрести следующие виды транспортных средств:

• специализированную технику (грейдеры, автокраны, эскалаторы);
• грузовой автотранспорт;
• автобусы;
• новый легковой транспорт (включая автомобили представительского класса);
• б/у легковые автомобили.

Обычно лизингодатели запрашивают первую выплату до передачи авто, чтобы удостоверится в намерениях клиента и убедиться в платежеспособности. Это своеобразная гарантия того, что арендатор будет следовать условиям договора и своевременно выплачивать задолженность.

Важно! Некоторые компании предоставляют транспорт в лизинг без первого платежа. Это удобно для юрлиц, не имеющих средств для взноса. Но обычно условия сделки менее выгодные для клиентов.

При расчете размера первого взноса учитывают:

• финансовое состояние клиента;
• ликвидность купленного ТС;
• срок лизинга;
• наличие страховки и других гарантийных факторов.

В большинстве случаев лизингодатель устанавливает определенные сроки для внесения начального платежа. Если юридическое лицо не совершило взнос в указанный термин, сделка может быть аннулирована.

Виды лизинговых услуг

За счет того, что рынок лизинга постоянно развивается, компании предлагают клиентам все более разнообразные и выгодные пакетные предложения услуг.

На данный момент наиболее востребованными считаются следующие предложения:

1. Без первого взноса. Схема предусматривает отсутствие первоначального платежа. В основном такие условия предлагают официальные производители на определенные линейки транспортных средств. Обратите внимание на то, что при выборе данной схемы крайне важно соблюдать сроки внесения ежемесячных платежей, при первой же просрочке авто будет возвращено арендодателю без судебных разбирательств. Такой вид лизинговой аренды будет выгоден небольшим ООО или начинающим предпринимателям.
2. Нулевое удорожание. Согласно условиям данного пакета, при приобретении транспорта напрямую через автосалон, удорожание в процессе использования авто отсутствует. Предложение имеет свои плюсы для лизингополучателя и автопроизводителя, желающего значительно повысить продажи.
3. Не оценивается финансовое состояние. Так как предприятию не нужно получать справки о подтверждении финансовых доходов лизингополучателя, процедура оформления всех документов занимает гораздо меньше времени.

Легковой автомобиль в лизинг: особенности процедуры

Лизинг автомобиля становится правильным решением, когда нужно обновить автопарк, расширить географию присутствия компании, освоить новые рынки и сферы деятельности. Авто представительского класса необходимо руководству компании — это тоже повод обратиться в лизинговую компанию. Или интернет-магазин увеличивает продажи и предлагает новую услугу — собственную службу доставки по городу.

Практически каждая фирма нуждается в автотранспорте, и решить этот вопрос можно несколькими способами. Можно купить новое авто в салоне и потратить солидную сумму из бюджета или отправиться в банк и взять кредит. Но покупка — дорогое удовольствие, а кредит доступен не всем компаниям, к тому же очень часто требуется поручительство или залог.

Альтернативное решение — лизинг автомобиля для владельцев бизнеса. Данная финансовая услуга популярна среди предпринимателей и доступна в каждом регионе России. Это вид инвестиционной деятельности, который подразумевает передачу транспорта лизингополучателю без права или с правом последующего выкупа транспортного средства по остаточной стоимости.

Лизинг позволяет приобрести легковой транспорт на выгодных условиях — с минимальным авансом (или без него) и равномерными ежемесячными платежами по лизинговой сделке. В итоге компания-лизингополучатель экономит значительные суммы и получает льготы по налогам.

Лизинговые компании предлагают стандартные схемы приобретения как новых автомобилей из салона, так и автотранспорта с пробегом. Приобрести в лизинг можно авто представительского класса, импортные и отечественные машины любой ценовой категории.

Стандартно в сделке участвуют:

• Лизинговая компания;
• Лизингополучатель — ИП, организация;
• Поставщик автомобиля.

Лизинг авто для юридических лиц от КАН АВТО

Несмотря на ряд особенностей, для компаний с ограниченным бюджетом лизинг очень часто становится оптимальным решением по сравнению с кредитом. По окончании действия договора автомобиль, который уже проверен в деле, можно выкупить или сдать обратно. Использование организацией транспортного средства на правах лизингополучателя менее затратно, чем покупка в кредит.

Приглашаем стать нашим корпоративным клиентом. КАН АВТО предлагает выгодные условия лизинга авто для юридических лиц в Казани. Мы поможем подобрать автомобили конкретных марок и моделей для вашей компании.

Специалисты группы компаний КАН АВТО прорабатывают каждый запрос индивидуально, исходя из возможностей клиента:

• Лизинговый договор заключается на срок от одного года до семи лет.
• График выплат составляется с учетом предпочтений арендатора: график может быть равномерным, убывающим или сезонным.
• Размер авансового платежа рассчитывается с учетом финансовых возможностей клиента.
• Компанию для страхования авто лизингополучатель выбирает самостоятельно. По вашему желанию мы готовы включить страховые расходы в график платежей по лизинговому договору. Ознакомьтесь со списком страховых организаций, входящих в список наших партнеров, на сайте.

Похожие записи:

• Нужна ли виза на тенерифе для Россиян в 2024 году
• Можно ли и как выписаться из квартиры, находясь в другом городе?
• Налоги при покупке на Северном Кипре.