Сроки представления отчетности управляющими компаниями в Банк Росии в 2023 году

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сроки представления отчетности управляющими компаниями в Банк Росии в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Необязательно фирма или ИП, к которым направлено внимание финмониторинга, осуществляют нелегальные сделки. Банк проверяет клиентов в первую очередь для себя, в целях безопасности. Возможно, решил перестраховаться. Для подтверждения информации, которую вы предоставляли изначально, служба может потребовать дополнительно принести документы или попросить более детально объяснить цели, на которые направлена оплата. А может и ничего не просить, просто заблокировать расчетный счет без предварительных уведомлений и объяснений. Финмониторинг имеет право без ведома владельца передавать собранную информацию в налоговую или Центробанк. Обладает полномочиями перенаправлять сомнительные платежи в ЦБ, откуда их будет достать впоследствии очень проблематично.

Правовое регулирование деятельности МФО

Деятельность МФО регламентируется Федеральным законом от 02.07.2010 г. №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту – Закон №151-ФЗ).

МФО является юридическим лицом и может быть создано в форме (пп.2 п.1 ст.2 Закона №151-ФЗ):

• фонда;

• автономной некоммерческой организации (АНО);

• учреждения (за исключением бюджетного учреждения);

• некоммерческого партнерства;

• хозяйственного общества;

• товарищества.

Какие сроки отчетности микрофинансовых организаций в Центральный банк России?

1). Отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации представляется:

за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года — не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода;

за календарный год дважды — не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.

2). Отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации, не позднее 15 рабочих дней после отчетного года или даты изменения сведений.

3). Отчет об операциях с денежными средствами предоставляется ежемесячно — не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

Что делать в случае блокировки счета

Обнаружение, что счет неактивен, произойдет, скорее всего, при попытке совершить платеж. В интернет-банке появится окно с соответствующим сообщением.

Первым делом стоит позвонить в банк своему операционисту. Если решение заблокировать счет было принято их службой, он объяснит причину этой меры. Когда указание поступает от других органов, сотрудник может не знать, почему это произошло и что делать для разблокировки. В таком случае нужно связываться с тем учреждением, от которого исходила инициатива.

В большинстве случаев потребуется подтвердить операцию документами или погасить задолженность в бюджет.

Например, по решению суда не был уплачен штраф. После внесения нужной суммы работу счета возобновят. Если же причина в недоверии, сотрудники финмониторинга тщательно изучат ваше дело и решение будет зависеть от них.

Отчетность ломбардов в ЦБ РФ — МФО, инструкция, официальный сайт, личный кабинет, сроки сдачи в 2020 году

Законодательство Российской Федерации устанавливает необходимость формировать отчетность для всех финансовых учреждений – вне зависимости от формата их деятельности.

Касается это также ломбардов. Подобные компании составляют отчетность в особой форме.

Деятельность их также регулируется специальными законодательными нормами. При этом сама отчетность должна сдаваться обязательно в Центральный банк РФ.

Существует множество нюансов, связанных с составлением отчетности подобного вида. Все они отражаются в соответствующих законодательных нормах.

• На территории Российской Федерации действует большое количество различных предприятий, ведущих коммерческую деятельность.
• При этом все они обязательно должны сдавать соответствующую отчетность в специальной, утвержденной законодательно, форме.
• Касается это также различных фикрофинансовых учреждений, ломбардов и иных подобных.
• Существуют специальные законодательные нормы, разработанные именно для этих организационных форм коммерческой деятельности.

Важно помнить о большом количестве различных правил составления подобной отчетности. Допущение всевозможных ошибок, недочетов не допускается.

В случае обнаружения контролирующими органами коррупционных схем может иметь место наложение административного взыскания. А также запрет на ведение определенной деятельности.

Прежде, чем приступить к составлению отчета подобного рода, необходимо будет ознакомиться со следующими вопросами:

• основные понятия;
• назначение документации;
• действующие нормативы.

Порядок подачи отчетности МФО в ЦБ РФ

В случае выявления КПК или СРО в представленной ими отчетности неверных и (или) неактуальных значений показателей (текстовых или числовых) за любой отчетный период в течение последних 3 лет, отчетность должна быть исправлена и представлена в Банк России в течение 10 рабочих дней со дня выявления неверных и (или) неактуальных значений (15 рабочих дней — в случае представления отчетности СРО). Организация была продана в 4 квартале 2015 года. Кто должен был сдать годовую отчетность новый или старый учредитель? Клиенту данной организации пришло уведомление от налоговой о том, что фирма не подтвердила НДС, и НДС клиента не принимается к вычету.

Банк России ввел новую форму отчетности для ломбардов, к регулированию деятельности которых он приступил более двух лет назад. В чем особенности новых правил?

Еще один отчет — о персональном составе руководящих органов ломбарда — представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе руководящих органов ломбарда, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или даты изменения сведений.

Срок представления отчета о персональном составе руководящих органов ломбарда значительно увеличен. Ранее на это давалось 15 рабочих дней после отчетного года или даты изменения сведений, а теперь этот срок равен 30 календарным дням. Обращаю внимание, что при предоставлении отчета о персональном составе руководящих органов по окончании 2015 года ломбарды руководствуются новыми сроками.

Сведения нужно указывать по всем, не закрытым на дату отчета обособленным подразделениям? Или только по тем, по которым за период отчета были выдачи или погашения займов?

Электронный документ, содержащий отчетность, подготавливается с помощью программы-анкеты, размещенной в свободном доступе на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в разделе «Финансовые рынки/Участники финансовых рынков/Ломбарды».

При заполнении сведений о крупнейших кредиторах нужно ли учитывать информацию о задолженности перед кредиторами, которая образовалась в результате выпуска облигаций и векселей?

ОТЧЕТНОСТЬ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (МФО): ФОРМЫ, ПОРЯДОК И СРОКИ СДАЧИ

Отчеты представляются в Банк России в форме электронного документа с электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» в Федеральную службу по финансовым рынкам. Отчетность МФО, предоставленная на бумажном носителе, считается непредоставленной.

Файл с электронным документом, содержащим отчетность, подготавливается с помощью программы-анкеты, размещенной в свободном доступе на официальном сайте Банка России подписывается электронными подписями лица, осуществляющего функции руководителя (единоличного исполнительного органа). Корректировочные отчеты за периоды до 2016 года, необходимо подписывать электронными подписями руководителя и главного бухгалтера микрофинансовой организации.

Для этого необходимо выполнить следующие действия:

1. Получить усиленную квалифицированную электронную подпись в одном из удостоверяющих центров, аккредитованных Минкомсвязи России.

2. Зарегистрироваться в личном кабинете.

3. Скачать актуальную версию программы-анкеты подготовки электронных документов для представления отчетности МФО.

4. С помощью программы-анкеты подготовить файл отчетности, подписав его усиленной квалифицированной электронной подписью единоличного исполнительного органа;

5. Направить подготовленный архив в Банк России через личный кабинет.

Ответственность за непредоставление в Банк России отчетности предусмотрена ст. 19.7.3. КоАП РФ, в соответствии с которой «непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 2000 до 4000 рублей; на должностных лиц — от 20 000 до 30 000 рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц — от 500 000 до 700 000 рублей».

Если у Вас остались еще вопросы, связанные с порядком подготовки, формирования и сдачи отчетности МФО, обращайтесь в нашу компанию. Мы поможем Вам сдать отчетность МФО без ошибок и в срок.

Как Вы относитесь к отказу от саморегулирования и возвращению института лицензирования в строительной сфере?
с 07.04.2017 по 12.05.2017

За сохранение саморегулирования, в том виде в котором оно существует в данный момент 0% (0)

За сохранение саморегулирования, при условии внесения кардинальных изменений 0% (0)

За возвращение лицензирования, в том виде в котором оно существовало до 2009 года 0% (0)

За использование одновременно двух механизмов: лицензирования и страхования 0% (0)

За отказ от саморегулирования и введение механизма страхования 0% (0)

За отказ от любых регулятивных механизмов в строительной сфере 0% (0)

Первичные статистические данные предоставляют организации — юридические лица всех организационно-правовых форм, созданные на территории Российской Федерации, включенные Банком России в перечень респондентов. Перечень респондентов ежегодно формируется Банком России и размещается на официальном сайте Банка России не позднее 5 (пяти) дней до начала первого отчетного квартала календарного года. Банк России информирует (в том числе в письменной форме) организации, включенные в перечень респондентов, о проведении в отношении них федерального статистического наблюдения по установленным формам.

ЦБ будет принимать отчетность МКК через СРО

Базовый принцип работы — выдача денег исключительно под залог. Выданная сумма всегда ниже реальной стоимости вещи. Поэтому сделка выгодна для кредитной организации.

Два важных плюса для потенциального заемщика.

1. Оперативность. Даже МФО не способны конкурировать по этому показателю с ломбардами — здесь не считают скоринговый балл, не просят «любую справку о доходах».

2. Минимум формальностей. По сути, они ограничиваются оформлением двух типовых документов — залогового билета и договора займа. Заполнить готовые бланки — дело 2-3 минут.

Не стоит путать ломбард и комиссионный магазин. Первый выдает займы под залог вещей. Его деятельность контролируется Центробанком и специальным Федеральным законом.

Комиссионка не выдает займ. Магазин помогает клиенту продать вещь и берет за это комиссию, либо сам выкупает предмет и продает от своего имени.

Базовое отличие состоит в том, что ломбард позволяет вернуть залог, для чего достаточно погасить займ с процентами. Он не имеет права продать заложенное имущество до истечения времени, указанного в соглашении с заемщиком.

Ключевой критерий выбора — финансовый. Людей интересует, в какую цену обойдутся услуги банка, микрофинансовой организации или ломбарда.

Из чего складывается стоимость кредита в ломбарде.

Это часть реальной стоимости вещи, передаваемой в залог. Обычно речь идет о 50-80% рыночной цены. Оценку проводит сотрудник ломбарда, где-то оценивают выше, где-то совсем дешево.

Чтобы вернуть залог, заемщику нужно погасить сумму займа + проценты.

Получить займ может только владелец вещи, на которую оформляется залог. Поэтому клиент должен подтвердить право собственности и быть совершеннолетним.

Обязанность клиента кредитной организации понятна — вернуть займ вовремя и с процентами. Перечень его прав по закону:

• возврат предмета залога в любой момент, пока он не продан;

• получение страховой компенсации в случае порчи или утраты имущества;

• оплата исключительно суммы займа и процентов по нему. Остальные услуги — оценки, страховки, хранения — оплачивает кредитная организация;

• получение информации о цене реализации залога;

• компенсация разницы между займом и ценой продажи, если есть выручка;

• конфиденциальность, соблюдение требований по обороту и хранению персональных данных;

• получение на руки залогового билета и, в случае оформления, договора займа;

• обжалование нарушений в Центробанк РФ.

• Новости
• Статьи
• Судебная практика
• Об Ассоциации
• Карта сайта

• Подделки ювелирных изделий!!!
• Не наступай на «грабли» — бьют очень больно!
• Спрашивают – отвечаем № 2
• В баталиях «монтекки-капулетти» без перемен…
• «Пороги выручки»

Куда должны отчитываться ломбарды?

Законом №151-ФЗ на микрокредитные компании налагается обязанность регулярно отчитываться о своей деятельности. Пункт сдачи отчётов – Центральный банк, периодичность – ежемесячная, ежеквартальная и годовая. Все нюансы чётко прописаны в нормативном акте БР п.3 ст.15 Закона №151-ФЗ.

Отчетность МФО, необходимая для предоставления в главный финансовый орган страны, состоит из трёх отчётов:

1. О микрофинансовой деятельности. В течение года сдаётся четыре раза: один раз каждый квартал. На подсчёты даётся 30 дней, в течение этого периода отчёт нужно сдать в ЦБ. Годовые результаты сдаются по окончанию года, на подсчёты выделено 90 дней.
2. О персональном составе руководящих органов – годовой. Если в течение отчётного периода происходят смены руководства, делается внеплановый отчёт в течение 30 дней. Столько же времени выделяется для составления плановой отчётности.
3. Информация о видах и суммах операций с деньгами – ежемесячно, в течение 15 дней последующего отчётного периода.

За разъяснениями по поводу выполнения каждого отчёта можно обратиться к документации Центрального банка. Как заполнять каждый вид бланка разъясняется в Письме № 57 1-2/1600 от 14 октября 2015 года.

МФО занимают в финансовом сегменте особе место, документация для подачи в ЦБ составляется с учётом специфики компаний подобного типа. Отделы бланков заполняются следующим образом:

• если к отчёту будет приложено заявление об исключении компании из госреестра, нужно заполнять 1-й раздел и 3-й подраздел 2-го раздела;
• в годовом отчёте (90 дней) нужно заполнять разделы 1-4 и 6-8. Помимо основного бланка, следует приложить бухгалтерский отчёт за прошедший год;
• в годовом отчёте (30 дней) следует заполнять пункты 1 и 5.

Календарь отчетности для ломбардов на 2021 год

В Пенсионный фонд необходимо представить следующую отчетность:

Обновленные требования к ломбардам

Срок сдачи 4-ФСС зависит от способа подачи расчета:

Бухгалтерскую отчетность за 2020 год нужно представить не позднее 31.03.2021, а за 2021 год – не позднее 31.03.2022.

Новые формы отчетности появятся уже в этом месяце, поэтому для корректности заполнения форм отчетности, вам нужно будет обновить 1С. Проверить наличие действующего договора ИТС можно позвонив нашим специалистам.

Для отправки отчетности в ФНС и ПФР подключите сервис электронной отчетности 1С:Отчетность.

Уточнен порядок составления и представления в Банк России отчетности ломбарда

Ответственность ломбарда за непредоставление отчета об операциях с денежными средствами установлена ст.19.7.3. КоАП РФ.

«Непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, —
влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц — от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.»

В этой связи ведение ежемесячной отчетности нельзя откладывать на потом, а необходимо заниматься ей ежемесячно. Квалифицированные бухгалтера нашей компании могут помочь решить все вопросы с формированием и сдачей этой отчетности.

Как Вы относитесь к отказу от саморегулирования и возвращению института лицензирования в строительной сфере?
с 07.04.2017 по 12.05.2017

За сохранение саморегулирования, в том виде в котором оно существует в данный момент 0% (0)

За сохранение саморегулирования, при условии внесения кардинальных изменений 0% (0)

За возвращение лицензирования, в том виде в котором оно существовало до 2009 года 0% (0)

За использование одновременно двух механизмов: лицензирования и страхования 0% (0)

За отказ от саморегулирования и введение механизма страхования 0% (0)

За отказ от любых регулятивных механизмов в строительной сфере 0% (0)

• В IAB RUSSIA приняты планы и избраны лидеры развития рынка интерактивной рекламы в 2016 — 23.11.2015
• Клиенты Тайм Банка и ОБПИ получат около 1,3 млрд рублей — 22.07.2015
• «Уралсиб» становится ближе к земле — 08.07.2015
• Системам денежных переводов пропишут российский софт — 07.07.2015
• ЦБ лишил лицензии еще один банк-«зомби» — 25.06.2015
• Банк России вернул «Росгосстраху» право продавать полисы ОСАГО — 08.06.2015
• «Росгосстрах» может вскоре начать продажу полисов ОСАГО — 01.06.2015
• Дыра бита — 01.04.2015
• Российские рейтинговые агентства не заменят «большую тройку» — 23.03.2015
• Банки привяжут интернет-счета клиентов к их смартфонам и компьютерам — 19.03.2015
• все статьи по теме…

Отчеты сдаются ежеквартально. Для каждой формы установлен свой срок сдачи.

Ежемесячная отчётность ломбарда в ЦБ РФ

Каждый ломбард на основании документов внутреннего учета в электронном виде учитывает данные об операциях организаций в разрезе каждой операции, совершенной с использованием банковских счетов организаций и через кассу организаций. Затем на основании данных об этих операциях ломбарды составляют отчет об операциях с денежными средствами.

Перечень данных об операциях, совершенных с использованием банковских счетов организаций и проведенных через кассу организаций, установлен в приложениях 2 и 3 к Указанию Банка России от 09.07.2015 №3719-У. Порядок формирования данных об операциях устанавливается ломбардами самостоятельно в своих внутренних документах.

Ответственность ломбарда за непредоставление отчета об операциях с денежными средствами установлена ст.19.7.3. КоАП РФ.

«Непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, —
влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц — от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.»

В этой связи ведение ежемесячной отчетности нельзя откладывать на потом, а необходимо заниматься ей ежемесячно. Квалифицированные бухгалтера нашей компании могут помочь решить все вопросы с формированием и сдачей этой отчетности.

Часть 1 статьи 2.1 Закона № 196-ФЗ

Лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа (далее – ЕИО) ломбарда, не может являться:

• лицо, которое осуществляло функции ЕИО некредитных финансовых организаций (далее–НФО) в момент совершения НФО нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности (в т.ч. вследствие неустранения этих нарушений), если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее 3-х лет;
• лицо, в отношении которого не истек срок, втечение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации;
• лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности (глава 22 УК РФ) или преступление против государственной власти.

Примечание: Аналогичные требования установлены в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа ломбарда.

Часть 1 статьи 2.1 Закона №196-ФЗ

Лицом, осуществляющим функции ЕИО ломбарда, не может являться:

• лицо, которое осуществляло функции (независимо от срока) ЕИО финансовой организации (далее–ФО) в течение 12-ти месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии (дню исключения из соответствующего реестра) за нарушение законодательства Российской Федерации, если на день, предшествовавший дню назначения (избрания) лица на должность, не истек 5-летний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии (исключения из реестра) (за исключением случая, если лицо представило в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо к исключению из соответствующего реестра);
• лицо, которое привлекалось 2 и более раза в течение 3-х лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность, к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и(или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случаев, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);
• лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики (раздел VIII УК РФ) или преступление против государственной власти (раздел VIII УК РФ);
• лицо, в отношении которого не истек срок, в течение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации.

Чтобы внести сведения о ломбарде в реестр Центробанка, необходимы следующие документы:

1. Заявление о внесении сведений в реестр Банка России (шаблон в ближайшем будущем появится на портале Банка России) которое должно содержать:

• название на русском языке (с указанием краткой версии, если она есть);
• ОГРН; ИНН; адрес, указанный в ЕГРЮЛ;
• электронный адрес и телефонный номер заявителя;
• адреса официальных сайтов в Интернете (если они есть);
• ходатайство о внесении сведений в реестр;
• информация об уплате государственной пошлины;
• сведения о ЕИО и СДЛ (также о кандидате на должность СДЛ);
• информация о физлицах, указанных в части 2 статьи 2.2 Закона № 196-ФЗ;
• дата утверждения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также реквизиты документа, в соответствии с которым утверждены правила (при его наличии);
• ��писок документов.

Все документы должны быть предоставлены в форме электронных документов в Банк России. Они должны соответствовать критериям обращения Банка России с юр.лицами (учитывая использование информационных ресурсов Центробанка). При этом на официальных документах должна стоять электронная подпись физлица либо юр.лица.

Документы должны быть выданы в виде файлов с расширением *.pdf (с электронными копиями документов. Если документы составлены на иностранном языке, то они должны быть легализованы (в случае, когда иное не предусматривает международный договор). Необходимо приложить их перевод на русский, причем точность перевода и истинность подписи переводчика нужно заверять нотариально.

Если физлицо получило образование за рубежом, то к нему необходимо приложить свидетельство о его признании в РФ.

• Аналогично советуем готовить пакет документов и иным юр.лицам, которые нацелены на получение статуса ломбарда.

Дополнительные пометки:

• если документы для внесения сведений о юр.лице в реестр сдаются в Банк России повторно, придется снова платить госпошлину;
• если сведения о юр.лице успешно внесены в реестр, то Центробанк отправляет в ломбард соответствующую выписку из реестра.

Эти нормативы действуют как для юрлиц, желающих получить статус ломбардов, так и для самих ломбардов. Итак, фирменное название и сокращенное название (при его наличии) обязано содержать слово «ломбард».

• Таким образом, следует использовать в названии непосредственно слово «ломбард».
• Можно обособлять слово «ломбард» с помощью тире или дефиса. Однако из названия должно быть однозначно понятно, что юрлицо действует как ломбард по Закону № 196-ФЗ.
• Наименование юрлица обязано содержать указание на его ОПФ, а также собственно наименования юрлица. Причем оно не может состоять исключительно из слов, обозначающих род деятельности (п. 2 ст. 1473 ГК РФ).

Для удобства приводим примеры наименований.

Итак, компания «Финтегра» готова зарегистрировать ломбард в Банке России по всем современным требованиям законодательства. Обращайтесь к нам за профессиональными услугами.

Для сведения клиентов.

Какими нормативными актами мы руководствуемся?

Центробанк представил новую форму отчетности для ломбардов

Центробанком представлена новая форма отчетности для ломбардов. По словам представителя регулятора, она была доработана с учетом предложений участников ломбардного рынка и стала значительно проще в администрировании по сравнению с прежней формой. В новой форме реализован принцип пропорциональности – к крупным участникам рынка предъявляется больше требований, чем к небольшим компаниям.

В нормативном документе содержатся форма, сроки и порядок предоставления ломбардами сведений о своей деятельности и о персональном составе руководящих органов. Отчетность должна быть представлена в Банк России по итогам I квартала, полугодия и девяти месяцев, а также дважды – за календарный год.

Наиболее подробные сведения содержатся в первом отчете, это – основные сведения о ломбарде (наименование, данные ИНН, ОГРН, ЕГРЮЛ, адрес, телефон и сайт финансовой организации), сведения обо всех обособленных подразделениях ломбарда, счетах в кредитных организациях, об организациях, страхующих переданное в залог имущество заемщиков. Кроме того, в первом отчете ломбард должен сообщить регулятору средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов.

Во втором отчете, который должен быть направлен в ЦБ РФ не позднее 90 дней по окончании календарного года, содержатся сведения о непосредственной деятельности ломбардов – задолженности по основному долгу, по процентам, о полученных средствах по предоставленным займам.

Там же содержатся сведения о денежных средствах, привлеченных ломбардом, в том числе от физических лиц, являющихся его учредителями, и о страховании рисков ломбарда, связанных с вещами, переданными под залог. К данному отчету прилагается годовая бухгалтерская отчетность.

Подробное описание порядка составления отчетности отражено в Указании Банка России от 30.12.2015 № 3927-У.

В отношении ломбардов, систематически непредоставляющих отчетность регулятору, ЦБ РФ может быть инициирована процедура ликвидации. В 2015 году ей подверглись 784 ломбарда.

Кроме того, рассматривается вопрос об исключении из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) сведений о 366 ломбардах, которые, по сути, не являются действующими.

В отношении 1183 ломбардов проводятся контрольные мероприятия, в том числе по установлению их актуальных адресов (мест нахождения).

По данным Центробанка, доля ломбардов, сдающих обязательную отчетность, выросла по сравнению с I кварталом 2015 года с 39 до 52%.

Источник: ЦБ РФ

Отчет о деятельности ломбарда

В соответствии с законодательством Российской Федерации, ломбардом является — специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей (ст. 2 Федерального закона «О ломбардах» от от 19.07.2007г.).

В связи с тем, что ломбарды являются некредитными финансовыми организациями, их деятельность подвержена особому контролю со стороны государства. Это объясняется желанием государства обеспечить стабильность финансового рынка, а также защитить права и интересы потребителей финансовых услуг.

Контроль за деятельностью ломбардов осуществляется Центральным банком РФ, который принимает нормативные акты, регулирующие деятельность ломбардов, ведет государственный реестр ломбардов; получает от ломбардов необходимую информацию об их деятельности, а также осуществляет надзор за выполнением ломбардами требований, обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда и выполняет иные функции.

В целях обеспечения контроля за деятельностью ломбардов, законодательством устанавливается обязанность каждого ломбарда сдавать специальную отчетность.

Похожие записи:

• Сколько стоит загранпаспорт в 2023 году
• Как заполнить журнал проверки и испытаний монтажных и страховочных поясов
• Взыскание долга по аренде нежилого помещения: обзор типичных ситуаций