Завещательное распоряжение и его особенности

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Завещательное распоряжение и его особенности». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении условия выдачи вклада. К примеру, выплату лицу, которому завещан вклад, определенных сумм в установленные вкладчиком сроки, выдачу вклада лицу после достижения им определенного возраста и т. п. Устанавливаемые условия не должны противоречить закону.

Законодательное регулирование и другие нюансы

Завещательное распоряжение совершается гражданином в отношении денежных средств в кредитных учреждениях, с учетом специальных правил, которые ратифицированы Постановлением Правительства от 27.05.2002 №351. Именно с учетом этого нормативного документа и, конечно, в соответствии с требованиями ГК РФ должны оформляться завещательные документы.

Немаловажный момент – названные распоряжения должны оформляться сотрудниками банка или иными уполномоченными лицами безвозмездно. Требование денег за совершение этой сделки будет незаконно.

На случай смерти первоначально указанного наследника до смерти наследодателя, а также в тех ситуациях, когда такой наследник откажется получать наследуемые деньги, гражданин, составляя завещательный отказ, имеет право указать иное лицо, которое получит денежные средства при наступлении таких условий.

Как найти завещательное распоряжение?

Одним из насущных вопросов наследников является поиск завещательного распоряжения. Если вопрос с поиском завещания уже решен (существует единая база завещаний по всей стране), то с распоряжением ситуация обстоит иначе. Идеально, если наследодатель при жизни вам сказал, где именно у него вклад. Если же такой информации у вас нет, придется ее добывать через нотариуса.

Раньше данная ситуация разрешалась проще. Каждый вкладчик получал сберегательную книжку, которая являлась доказательством внесения денежных средств. С 2016 года данный порядок упрощен.

Для получения информации о завещательном распоряжении наследник должен:

1. Подать нотариусу заявление о поиске счетов покойного.
2. Подготовить перечень кредитных организаций, в которые необходимо сделать запрос. Например, Тинкофф, Почта банк, Альфа банк.
3. Оплатить пошлину за поиск. В 2023 году 1 запрос стоит от 300 р. в зависимости от региона.

Даже не пытайтесь искать распоряжение самостоятельно – никто из сотрудников банка такие сведения вам не выдаст.

Оформление завещаний происходит при соблюдении основных принципов системы наследственного права: универсальность, правовые пределы свободы завещания и наследования, защита интересов определенных категорий лиц (несовершеннолетних детей), обеспечение исполнения воли завещателя.

Специальный закон о завещательном распоряжении отсутствует. После распада СССР (1991 г.) еще продолжал действовать ГК РСФСР 1954 года, который утратил свою силу в 2008 году. С 1 марта 2002 г. введена в действие третья часть ГК РФ.
Понятие, правила оформления и использования завещательного документа описаны в статье 1128 ГК РФ и Постановлении Правительства РФ № 351 от 27.05.02 года. С 1 июня 2021 года в ГК появилось понятие наследственного договора (ФЗ № 217-ФЗ).

Особенности документа

У завещания и банковского распоряжения одинаковая законная сила. Их отличие заключается в том, что действие последнего распространяется исключительно на депозиты, то есть деньги на расчетном банковском счете наследодателя.

Оформление одного документа не является препятствием для составления другого.

Это значит, что гражданин одновременно может подготовить завещание и завещательное распоряжение для распределения наследства.

В отличие от нотариально заверенных традиционных завещаний, распоряжение оформляется быстро и просто. Его могут подготовить работники банка по требованию владельца депозита.

В процессе оформления бумаг учитываются такие особенности:

1. Согласно Гражданскому кодексу, есть определенная категория лиц, которая на законном основании может претендовать на наследство. В эту категорию входят несовершеннолетние дети наследодателя или его родственники-инвалиды. Даже если хозяин депозита не указал их в распоряжении, они могут оспорить документ и получить средства в установленном законом эквивалентном объеме.
2. Наследодатель может распоряжаться только теми средствами, которые принадлежат исключительно ему. Это касается тех ситуаций, когда на денежные средства на счете в равных долях претендует супруга завещателя в рамках совместно нажитого имущества.

В документе указываются доли и соотношения средств, которые полагаются каждому наследнику. Если такого распоряжения нет, деньги распределяются в равных долях между всеми.

Завещательное распоряжение может быть оформлено только в том банке, в котором у наследодателя хранятся его деньги.

Процедура регулируется ст.3 Гражданского кодекса РФ. Оно гласит, что во всех банковских структурах завещательные распоряжения регулируются на одинаковых условиях.

Однако вклад в Сбербанке имеет одно отличительное преимущество. Этот банк предлагает упрощенные условия быстрого оформления наследства.

Это обусловлено тем, что уже больше 6 лет в Сбербанке действует электронная система взаимодействия с нотариатом.

В других организациях процедура происходит в следующем порядке:

• после смерти завещателя наследники обращаются к нотариусу;
• специалист составляет заявление и адресует его в банк, где хранится депозит;
• у банка есть месяц, чтобы дать официальный ответ;
• после получения бумаг от банка нотариус начинает формировать наследство и запускает процедуру его выдачи.

Благодаря электронной системе взаимодействия с нотариатом у Сбербанка срок ожидания наследников и нотариуса сокращается до пары дней.

Банковская организация предоставляет удаленный доступ к базе счетов скончавшихся клиентов. Такой порядок полностью законен, так как после смерти клиента на него перестают распространяться принципы банковской тайны.

Что такое завещательное распоряжение по вкладу

Банковский депозит является таким же наследуемым имуществом, как машина, квартира и дача. Его можно передать по наследству. Причем в этом случае деньги могут получить не только ближайшие родственники, но и третьи лица. Завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке частично дублирует оформленное нотариусом завещание, но имеются и незначительные отличия.

Специалисты советуют оформить подобное разрешение, если вкладчик имеет в банке сразу несколько счетов и хочет передать средства, находящиеся на них, разным людям. Решение об открытии счета каждый вкладчик принимает самостоятельно. Как завещать вклад в Сбербанке, знают не все вкладчики.

Другой комментарий к Ст. 1128 Гражданского кодекса Российской Федерации

1. Распорядиться находящимися на счете в банке денежными средствами на случай смерти гражданин может либо в общем порядке путем указания в завещании, либо посредством специального завещательного распоряжения.

Специальное завещательное распоряжение может быть составлено не только в отношении денежных средств, внесенных гражданином во вклад, но и находящихся на любом счете в банке или ином кредитном учреждении (например, на банковском счете индивидуального предпринимателя).

2. Завещательное распоряжение правами на денежные средства составляется в письменной форме в том филиале банка (иного кредитного учреждения), в котором находится счет. Оно должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления. Обязательно удостоверение завещательного распоряжения служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете (операционистом). В соответствии с п. 2 комментируемой статьи Правительство РФ Постановлением от 27.05.2002 N 351 утвердило Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках .
———————————
СЗ РФ. 2002. N 22. Ст. 2097.

3. В ранее действовавшем законодательстве вклады, завещанные посредством специального распоряжения, не включались в состав наследства (ст. 561 ГК РСФСР). В отношении их существовал особый режим наследования: вклады не учитывались при определении размера обязательной доли; из них не могли быть удовлетворены требования кредиторов, они не могли быть получены в любое время после смерти наследодателя без предъявления свидетельства о праве на наследство.

Внесение изменений и отмена

Согласно п. 12 Правил, допускается отмена и изменение завещательного распоряжения. Для этого необходимо обратиться в банк, в котором он был составлен, куда завещатель должен подать составленное и подписанное заявление об изменении или отмене.

Представитель банка в свою очередь проверит личность завещателя, его заявление и приобщит документ к ранее поданному.

Кроме того, закон о завещательном распоряжении позволяет завещателю отменять и вносить в него изменения, руководствуясь общими правилами, установленными ст. 1130 ГК. Это возможно путем составления завещания, в котором делается специальная отметка об отмене или изменении распоряжения или же путем составления отдельного распоряжения об отмене, удостоверенного нотариусом. В таком случае нотариус обязан направить один из экземпляров указанных документов в банк.

Данные правила применимы в случаях, когда:

• обнаружено, что в завещательном распоряжении допущена ошибка;
• распорядитель изменил свою позицию относительно наследников;
• наследодатель передумал завещать собственные средства.

В любом случае, руководствуясь ч. 1 ст. 1130 ГК, завещатель вправе не указывать причины и мотивы своих действий и не согласовывать их с кем-либо, тем более с назначенными им наследниками.

К чему приведет отказ получать вклад

Если наследники и другие близкие родственники не придут за вкладом в течение 6 месяцев с даты открытия наследственного дела, то денежные средства будут переведены на государственный счет.

Однако заинтересованные лица имеют возможность вернуть себе деньги, обратившись в суд и доказав, что они упустили установленные законом сроки:

• из-за пребывания на стационарном лечении;
• развития тяжелого заболевания;
• нахождения за пределами государства;
• незнания о том, что владелец вклада скончался.

Любые основания требуют предоставления доказательственных документов.

При нежелании получать вклад наследник может составить заявление и указать в нем другого правопреемника.

Вкладчики обладают законной возможностью завещать свой вклад (или 2,3 и т. д. вкладов – как сразу, так и по отдельности) физическим лицам, организациям или государству. Для этого достаточно прийти в банковское учреждение и написать распоряжение в 2 экземплярах, учитывая имущественные интересы тех людей, которые вправе претендовать на обязательную долю.

Заявить о своих правах необходимо в установленный законом период времени, но и при пропуске этого срока наследники имеют возможность его восстановить, обратившись в суд. Также инициировать судебное разбирательство придется в любых спорных ситуациях, связанных с получением и разделением вклада между несколькими лицами.

Существует несколько видов данного завещательного документа, выбор производится с учетом обстоятельств:

• Есть распоряжения, в которых указывается не только наследник, но и поднаследник. Поднаследником считается лицо, которое получает наследие в случае смерти первого приемника.
• Распоряжение-возложение. На наследников возлагаются обязательства по оказанию действий в полезных для общества целях. Например, наследник должен часть имущества передать в определенный Фонд.
• Завещание с назначением исполнителя. По нему определенное лицо должно выполнить последнее распоряжение, волю завещателя. Такой человек не обязательно также должен получать часть наследства, но он должен дать согласие на исполнение последней воли.
• Существует еще такой вид документа, по которому тому или иному лицу определяется обязанность имущественного вида. Эта обязанность предполагает действия в пользу каких-то лиц.

Виды завещательных законных распоряжений

Существуют особенности порядка совершения особых завещательных распоряжений, которые относятся к целевым видам документа с дополнительными условиями. В них, помимо стандартных сведений учитывается такие моменты, как привлечение душеприказчика, установление второго круга наследников, срок действия завещательного акта.

Рассмотрим особые законные завещательные распоряжения, которые применяются на практике:

1. Назначение + под назначение. Указывается основной приемник и дополнительный претендент. Второй приемник будет призван к наследству в случаях, когда первый участник процесса:

• умрет раньше заявителя;
• будет признан недостойным наследником;
• откажется от денег.

1. Завещательный отказ. Это разновидность специального завещательного акта, в рамках которого устанавливаются имущественные обязательства на круг наследников. Выполнить такие действия нужно в отношении отказополучателей, которым гарантируется право возврата средств от наследника.
2. Возложение. Это особые виды нестандартных завещательных распоряжений, в которых заявитель дает приемникам какие-либо поручения. Это могут быть имущественные обязательства, неимущественные поручения. Цель возложения – достижение общественно значимой цели.
3. Назначение исполнителя. Это лицо, которое называется душеприказчиком. Его основная обязанность – оглашение воли, контроль ее выполнения. Это может быть претендент из числа приемников или третье постороннее лицо. Требуется согласие гражданина на привлечение его к процессу, за свою работу он может получать плату.

Как получить завещанный вклад в Сбербанке?

Стандартная процедура получения завещанного вклада предусматривает посещение офиса Сбербанка, в котором оформлялся документ, через полгода после смерти завещателя. Более раннее вступление в наследство предусматривает выполнение трех обязательных условий, доказанных в суде:

• отсутствие других завещаний;
• в распоряжении нет других наследников;
• отсутствие других распоряжений, касающихся данных банковских продуктов.

В Сбербанке необходимо предъявить следующий комплект документов:

• договор с банком об открытии вклада, счета или депозита;
• справка о смерти завещателя (копия);
• завещательное распоряжение (копия);
• удостоверяющий личность паспорт;
• при наличии и необходимости – документы, подтверждающие родственные отношения с завещателем (необходимо в целях налогообложения).

Как получить завещанный вклад в Сбербанке

В случае смерти завещателя нотариус направляет в банк запрос о подтверждении факта составления завещательного распоряжения, его отмены или отсутствия. В случае со Сберегательным банком происходит обмен информацией посредством электронных каналов связи, что значительно упрощает процедуру и сокращает время ожидания. Срок ответа на запрос для остальных кредитных учреждений составляет один месяц.

После получения ответа о наличии завещательного распоряжения и по истечении шести месяцев со дня смерти нотариус выдает свидетельство о праве на наследство.

Если рассматривать, в течение какого срока оформляется получение средств по завещанию на вклад в Сбербанке, когда наследникам необходима срочная компенсация расходов на достойные похороны, то нотариус имеет право выдать постановление о возмещении расходов, вызванных смертью наследодателя в любое время до истечения шести месяцев.

Завещательное распоряжение по вкладу

Деньги, находящиеся на счету в банке, также относятся к списку наследуемого имущества. Поэтому банковский вклад должен быть включен в список собственности, передаваемой по наследству. Есть несколько способов наследования денежных вкладов. К ним относятся:

• отображение номера расчетного счета в завещании с указанием, кто может получить денежную сумму;
• оформление отдельного завещательного распоряжения на имя финансовой организации, где хранятся средства, с просьбой передать право обналичивания счета конкретному гражданину;
• во время составления договора с банком прописывается, что в случае смерти распоряжение деньгами переходит к конкретному лицу на правах наследования.

Что такое завещательное распоряжение

Любой из вкладчиков имеет право завещания своего депозита в Сбербанке не только при составлении завещания, предполагающего обязательное заверение его нотариусом. Есть возможность выявления своей воли и в банковском учреждении, при составлении в отношении вклада завещательного распоряжения. Эта же возможность распространяется и на средства по счетам, имеющимся в финансовых учреждениях.

Регулировка самого вопроса предусматривается статьей 1128 Гражданского кодекса РФ. Для законности завещательного распоряжения, необходимо соблюсти письменную форму его составления, проводя все действия в том же банке, где и находится вклад.

На нем проставляется дата составления, после чего документ подписывается завещателем. Заверяется документ банковским сотрудником, имеющим на это соответствующие полномочия.

Если соблюдены все правила оформления этого документа в банке, то в юридическом плане его можно приравнять к завещанию, имеющему нотариальное удостоверение. Вклад в банке наследуется по распоряжению, при соблюдении общих правил (точно так же как и другие имущественные ценности, указанные в завещании).

Что является собой завещательное распоряжения, и что оно предоставляет клиентам?

В завещательном распоряжении содержится изъявленная воля вкладчика в виде сведений о том, кому перейдут все вклады наследодателя после того, как он уйдет из жизни. В нем описывается порядок, согласно которому должно распределяться наследство. С этим документом упрощается наследование банковских вкладов.

По Правилам выполнения завещательных распоряжений от 27 мая 2002 года (определяются постановлением, зарегистрированным под № 351), оформление подобного документа полностью бесплатно.

Есть ряд обязательных условий, предшествующих подписанию распоряжения по вкладу, размещенному в Сбербанке:

• Завещатель должен пройти идентификацию в банковском учреждении на условиях личного присутствия;
• Он должен ознакомиться со ст. ст. 1162, 1150, 1149, 1128 ИЗО ГК, в связи с чем должна быть проставлена определенная отметка в самом распоряжении;
• Все сотрудники, участвующие при составлении документа, должны ознакомиться со ст. 1123 ГК (по вопросу тайны завещания).

Если у завещателя есть такое желание, то распоряжение может быть им отменено в любое время, о чем гласит одна из статей ИЗО ГК. При этом пояснения по данному поводу никому из банковских сотрудников он давать не обязан.

Отмена уже составленного распоряжения должна быть выполнена такими методами:

• Проводится оформление другого завещательного распоряжения (эти действия подразумевают автоматическую утрату силы прошлого распоряжения);
• Оформляется одно общее завещание при соблюдении стандартного процесса с участием нотариуса (один из экземпляров документа должен быть направлен в финансовое учреждение).

То есть, в расчет берется именно то завещательное распоряжение или же завещание, что составлено последним. Одной из особенностей является то, что если новое распоряжения не будет иметь конкретное упоминание по отмене подготовленного ранее документа в полном объеме, отменен прошлый документ будет лишь в части, противоречащей текущему наследственному документу (завещанию/распоряжению). При отмене нового распоряжения либо признании его недействительным, рассматривается документ, принятый ранее.

Как оформить наследство на деньги в Сбербанке

Многие клиенты Сбербанка интересуются, как получить вклад по наследству? Чтобы воспользоваться своим правом на наследство по завещанию вкладчика, нужно спустя шесть месяцев со дня смерти наследодателя обратиться в офис банка, где было составлено завещание на вклад. Для наследования вклада в Сбербанке при себе нужно иметь:

• депозитный договор, подписанный покойным вкладчиком и представителем Сбербанка или сберегательную книжку покойного;
• нотариально заверенную копию справки о смерти вкладчика;
• оригинал (если документ составлялся в банке) или копию (если документ был составлен у нотариуса) завещательного распоряжения (на копии должна быть соответствующая отметка нотариуса);
• паспорт гражданина;
• документ, подтверждающий родственную связь (если наследник является родственником умершего).

Похожие записи:

• Как отразить в учете пособие на погребение
• Кому положена досрочная пенсия в 2023 году: полный список
• Минимальная пенсия в России в 2023 году: таблица по всем регионам